34세 이성실 자산관리

F5 영주권자로서의 특수성과 2년 뒤 귀화 목표, 그리고 무엇보다 '가족의 안전'을 최우선으로 한 완벽한 포트폴리오입니다.(2025년 12월 작성함)

 

🏆 이성실 님 자산 관리 마스터플랜

- 기억하기 하나은행을 중심으로 진행함

1. 현재 자산의 든든한 기둥 (하나은행)

• 가족 안전 자금: 3,000만 원 (하나의 정기예금 완료 - 1,500만 원씩 2개 분할)
• 아이 선물 자금: 200만 원 (하나의 정기예금 완료 - 1년 단위 재예치)
• 생활비 및 비상금: 500만 원 (달달 하나 통장 - 급여 이체 연동)

2. 절세와 노후를 위한 엔진 (연금저축)

• 연금저축계좌: 500만 원 일시 입금 (올해 말까지 완료 목표)
• 선택 상품: 미래에셋 전략배분 TDF 2030 (C-Pe)
  • 보수적이고 안전한 운용을 위해 2045 대신 2030을 선택하셨습니다.
• 자동이체: 2026년 1월부터 매달 30만 원씩 적립식 투자 예정

3. 내 집 마련을 위한 티켓 (우리은행)

• 주택청약: 현재 약 267만 원 보유 중
• 자동이체: 2026년 1월부터 매달 20만 원으로 증액 신청 완료!
  • 2년 뒤 귀화를 목표로 하고 계시기에, 국민으로서 신축 아파트 청약 시 가점을 높이기 위한 전략입니다.

4. 직장인 보너스 (퇴직연금 DC)

• 운용 현황: 약 1,623만 원을 TDF 2050 등으로 공격적으로 운용하며 2050년 약 3억 원 자산 형성을 목표로 하고 있습니다.

 😚귀화 준비생 이성실 님을 위한 핵심 포인트

1. 금융 실적: 하나은행에 집중된 예금/연금 데이터는 귀화 후 신용등급에 아주 유리합니다.
2. 청약 자산: 매달 20만 원씩 쌓이는 청약금은 귀화 후 한국에서 우리 가족의 따뜻한 보금자리를 만드는 열쇠가 됩니다.